«Донские инвесторы теряют интерес к фондовому рынку»
Системные шоки на фондовом рынке в 2022 году привели к значительным убыткам для всех инвесторов. По данным ЦБ РФ, средний финансовый результат в рублях составляет -23%. Ростовская область заняла пятое место, превысив 10% порог, в регионе было открыто более 650 тыс. брокерских счетов. На инвестиционную активность ростовчан негативно повлияло сужение возможностей для долгосрочного планирования своих сбережений в изменившихся условиях.
Андрей Широков, директор ростовского филиала «БКС Мир инвестиций»
«Розничный инвестор сейчас предпочитает готовые финансовые решения, к которым относятся паевые инвестиционные фонды, доверительное управление и сервисы автоследования. Таким образом, он перекладывает ответственность за принятие решений на профессиональных управляющих, и с учетом текущей неопределенности это является разумным решением.
Что касается депозитной активности населения, то она была на своем пике в феврале-марте 2022 года, когда банки предлагали своим клиентам двузначные процентные ставки на короткий срок — от 3 до 6 месяцев. К сентябрю снизилась как ключевая ставка, так и привлекательность предложений от банков, после чего депозитная активность населения начала сокращаться вплоть до конца года».
Вячеслав Барштейн, территориальный директор «Цифра брокер» в Ростове-на-Дону
«2022 год оказался очень насыщенным на события. Падение портфелей ценных бумаг клиентов, инвестирующих в российские акции, неминуемо охладило интерес частных инвесторов к фондовому рынку. Деньги по большей части заняли выжидательную позицию в консервативных инструментах, таких как облигации и депозиты, часть разместилось в золото.
Безусловно, консервативные ценные бумаги являются фаворитами. Однако есть и пласт инвесторов со стажем, которые прекрасно понимают дешевизну рынка акций РФ. Они откупают его ради потенциально высокой прибыли, при этом держа в голове и сценарий повторения падения до минимальных уровней. Среди них популярны голубые фишки в свете известности компаний и высокой ликвидности на рынке.
Что касается депозитной активности населения, сейчас максимальная процентная ставка (по вкладам в российских рублях) десяти крупнейших кредитных организаций составляет 8,13%. Она в разы меньше ставки первой половины 2022 года (на пике была 20,51%). Населению уже не так интересно размещать деньги во вкладах. Все больше обращают внимание на инструменты фондового рынка, способные обогнать инфляцию».
Тимур Нигматуллин, инвестиционный консультант ФГ «Финам»
«Несмотря на все шоки, диверсификация портфелей российских клиентов выросла с 9,8 до 10,8 инструмента в портфеле. Наблюдается общая тенденция сокращения вложений в иностранные активы -12 п.п., до 25%. Доля инструментов коллективного инвестирования ПИФ/ETF в портфелях инвесторов сокращается почти на треть.
Растет доля клиентов, пользующихся инвестиционными рекомендациями от лицензированных инвестиционных консультантов. За год их доля выросла на 6 п.п., а среди клиентов в возрасте 20–30 лет ими пользуются уже чуть менее половины. Люди старшего возраста также постепенно открывают для себя эту услугу — доля пользователей старше 60 лет увеличилась почти вдвое.
Доля поручений через мобильное приложение и личный кабинет продолжает расти: их совокупная доля составила 85,4% (+9,1 п.п.). Инвесторы предпочитают вкладываться в облигации федерального займа на фоне введения налогов на доходы по депозитам. Самые популярные акции: «Газпром», «Норникель», «Лукойл», «Магнит», «Новатэк», «Полюс», «Роснефть», Сбер, ВТБ, «Яндекс».
